責任投資是什麼?

了解在環境、社會及政府方面如何帶來潛在機遇和推動變革。

Woman holding cup in office with potted plants behind

您希望透過投資產生正面影響嗎?

氣候變化是我們目前面對的最大挑戰之一,因此有必要採取緊急行動。

無論您是對減少二氧化碳排放、有利於氣候的創新或促進職場多元化感興趣,您都可以選擇為未來更低碳的環境和更公正的社會出一分力。

甚麼是責任投資?

眾所周知,「ESG」這個縮寫與可持續發展有關,但這三個字母到底有何意義?

責任投資是一個術語,包括在投資組合的選擇和管理中考慮到環境、社會及管治 (ESG) 因素的投資方針,涵蓋從排除至融入、互動參與和投票、影響力投資等不同策略*。

Capital E with icon of leaf 環境(E)是指企業控制其直接和間接影響環境的能力,當中可能包括企業的碳足跡、能源使用和廢物管理。
Capital S with logo of people 社會(S)範疇側重與人力資本和一般保護人權有關的問題,包括工作條件、多元化和非歧視、健康與安全。
Capital G with icon of classical building 公司治理(G)因素著眼於企業的管理團隊及其經營業務的方式、股東權利、高管薪酬,以及賄賂和貪腐。這項因素評估企業是否有能力確立有效的企業管治框架,以保證能實現長期目標。

 

公司治理因素著眼於企業的管理團隊及其經營業務的方式、股東權利、高管薪酬,以及賄賂和貪腐。這項因素評估企業是否有能力確立有效的企業管治框架,以保證能實現長期目標。

您希望推動經濟轉型嗎?

好消息是,我們相信負責任和具前瞻性的行動與長期機遇息息相關。

因此,除了財務範疇外,我們亦致力於在責任投資策略中提供環境、社會及政府方面的元素。

若您希望嘗試應對特定的環境或社會挑戰,我們可以滿足您的需求。

您希望推動經濟轉型嗎?

Group of people sitting around a table in an office

「請按此參閱鋒裕匯理責任投資政策及鋒裕匯理可持續金融披露聲明」

*資料來源:GSIA全球可持續投資聯盟https://www.gsi-alliance.org/ 

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本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站查詢。

投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險。投資人應選擇適合自身風險承受度之投資標的。

本基金可能投資於未達一定之信用評等或無信用評等之轉換公司債,由於轉換公司債同時兼具債券與股票之性質,因此除流動性風險、信用風險及利率風險外,還可能因標的股票價格波動,而造成該可轉換公司債之價格波動,投資該類債券所承受之信用風險相對較高。本基金之主要投資風險包括債券發行人違約之信用風險、利率變動風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、政治風險、經濟風險、資產過度集中風險、產業景氣循環風險、投資標的或特定投資策略風險、從事證券相關商品交易之風險、基金特色之風險及商品交易對手之信用風險。投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者,須自行承擔匯率變動之風險;如以外幣計價之貨幣申購或買回時,其匯率波動可能影響該外幣計價受益權單位之投資績效,投資人應注意因其與銀行進行外匯交易時,投資人須承擔買賣價差,該價差依各銀行報價而定。人民幣目前無法自由兌換,且受到外匯管制及限制。此外,人民幣為管制性貨幣,其流動性有限,且除受市場變動之影響外,人民幣可能受大陸地區法令、政策之變更,進而影響人民幣資金市場之供需,致其匯率波動幅度較大,相關的換匯作業可能產生較高的結匯成本。本基金得從事利率交換,其風險包括交易契約因市場利率之上揚或下跌所產生評價損益變動之風險,由於債券價格與利率成反向關係,當利率變動向上而使債券價格下跌時,基金資產便可能有損失之風險,進而影響淨值;利率上升亦可能影響利率交換合約的價格,進而影響基金淨值。交易對手無法對其應交付之現金流量履行交割義務之信用風險。基金得為避險目的從事衍生自信用相關金融商品交易(即信用違約交換(CDS)及信用違約交換指數(CDS Index,如CDX系列指數與Itraxx系列指數等),雖然可利用承作信用相關商品以達避險,惟從事此等交易可能存在交易對手之信用風險、流動性風險及市場風險,且縱使為避險操作亦無法完全規避違約造成無法還本的損失以及必須承擔屆時賣方無法履約的風險。

有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,本公司及銷售機構均備有基金公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至境外基金資訊觀測站(www.fundclear.com.tw) 中查詢。基金投資涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依中華民國相關法令及金管會規定,基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券及銀行間債券市場,且不得超過該基金淨資產價值20%,故本基金非完全投資在大陸地區有價證券,另投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險可轉換公司債具有股債雙重特性,因此,投資人需同時考量股債雙重風險,包括市場風險、利率風險、流動性風險、股價波動風險、匯率風險、信用或違約風險等 BUT級別受益權單位銷售時不須銷售費用(手續費),然受益人依其持有期間內買回受益權單位有遞延銷售費且係自買回款項中扣除。遞延銷售費用係依擬買回單位之現行市值及申購價格,兩者較低者計算。手續費雖可遞延收取,惟每年仍需支付1%的分銷費,可能造成實際負擔費用增加。依公開說明書規定,分銷費係按月累計,以相關子基金之相關級別日平均淨資產價值為計算基準,每年最高1%

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